Сегодня 17 oктября 2018 г.    карта сайта    rss    twitter архив новостей 48 47 46 45 44 43 42 41 40 39 38 37 36 35 34 33 32 31 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 версия для слабовидящих
Руководство Структура К сведению СМИ Контакты  

Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30 31
Архив новостей

693000, г. Южно-Сахалинск,
ул. Чехова, 28,
дежурный прокурор:
(4242) 43-03-26
телефон: (4242) 43-60-27
факс: (4242) 72-15-19
Рассылка новостей

Новости прокуратуры

17 ноября 2008 Прокуратура Сахалинской области
Версия для печати

Результаты прокурорской проверки послужили основанием для возбуждения уголовного дела по факту злоупотребления руководством и должностными лицами банка МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО, повлекших тяжкие последствия для интересов государства.

Прокуратурой области в ходе проведения проверки соблюдения кредитной организацией МАБЭС «Сахалин-вест» ОАО законодательства о банках и банковской деятельности выявлены нарушения при использовании денежных средств, выделяемых из Фонда обязательного страхования вкладов.

Проверкой установлено, что в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность -у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

На момент отзыва лицензии на корреспондентских счетах кредитной организации находились неоплаченные расчетные документы клиентов на общую сумму 505400 тыс. руб., в том числе по платежам в бюджет и внебюджетные фонды 105025 тыс. руб. В ходе проверки установлено, что активов банка было недостаточно для погашения обязательств.

Решением Арбитражного суда Сахалинской области от 16.10.08 МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО признан банкротом. В отношении банка открыто конкурсное производство. Временной администрацией по управлению кредитной организации установлено, что банком своевременно и в полном объеме не исполнялись денежные обязательства перед кредиторами, в том числе по уплате обязательных платежей. В период июня 2008 года допускалось систематическое нарушение сроков операций по счетам, в частности не перечислялись денежные средства со счетов по поручениям клиентов банка.

МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО не исполнял обязательства перед вкладчиками, в части выдачи сумм вклада ни в связи с истечением сроков договоров банковского вклада, ни в связи с требованиями вкладчиков. Сумма неисполненных обязательств по договорам на привлечение средств по депозитам и прочим привлеченным средствам физических лиц, отраженных в учете по состоянию на 07.08.08 составила 163345 тыс. руб. На дату отзыва у банка лицензии (07.08.08) банком не исполнено в срок платежей на сумму 421575 тыс. руб, в том числе задолженность МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО по уплате налогов, пени, налоговых санкций составила свыше 23 миллионов рублей.

По состоянию на начало октября 2008 года, общий размер ссудной задолженности банка составляет 2408 млн. руб., сумма просроченной ссудной задолженности – 286 млн. руб. Размер сформированного резерва на возможные потери по ссудам – 977 млн. руб. Сумма просроченных процентов – 98 млн. руб.

Обследованием финансового состояния банка выявлено, что, что до даты отзыва лицензии должностными лицами кредитного учреждения не были предъявлены к платежу по сроку, и соответственно не были оплачены 15 учтенных векселей на общую сумму 112 489 тыс. руб. При этом, в указанный период времени, банк имел потребность в денежных средствах, в том числе для удовлетворения требований кредиторов и вкладчиков.

Кроме этого, установлено, что банком совершались сделки с активами, существенно снижающими стоимость имущества (активов), в том числе за счет дробления сделок, создавались непрозрачные схемы двойного движения денежных средств. По результатам анализа кредитно-вексельного портфеля установлено, что ряд коммерческих организаций — заемщиков (векселедателей) создавались без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность и руководство банка владело соответствующей информацией.

В ходе работы временной администрации выявлены факты, когда в преддверии отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций осуществлялись внутрибанковские операции по переводу денежных средств со счетов одних физических лиц на счета других физических лиц с целью получения (увеличения размера) страхового возмещения. Так, в частности, установлено, что по поручениям шести физических лиц- клиентов банка у которых на счетах имелись крупные суммы денежных средств, которые они не имели возможности получить в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах банка, 6 августа 2008 года, в нарушение процедуры банкротства осуществлены переводы денежных средств на счета других физических лиц. Так, одним из клиентов, сделаны переводы на счета четырех физических лиц, другим клиентам имеющим в банке счета по учету вкладов, в пределах покрываемого страхового возмещения. Другим физическим лицом клиентом — банка, открывшим счет для осуществления предпринимательской деятельности, в нарушение требований федерального законодательства, была предоставлена возможность перечисления находившихся на его счету денежных средств на счет физического лица. Таким образом, в результате указанных операций, взамен обязательств перед вышеперечисленными клиентами МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО, не имеющими права на получение денежных средств из фонда обязательного страхования вкладов либо имеющими право на частное возмещение, на балансе банка возникли обязательства перед физическими лицами в размере 6 262 263,59 руб.

Установлено, что в ряде случаев счета, на которые были перечислены вышеуказанные денежные средства, открыты в день поступления на них денежных средств 24.07.08 либо после указанной даты. Вместе с тем, открытие счетов в данный период было недопустимо, в связи с действием с 24.07.08 запрета на привлечение банком денежных средств физических лиц во вклады, введенного предписанием Банка России.

Таким образом, МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО не имел право осуществлять вышеуказанные банковские операции.

По результатам проверки, усматривая в действиях руководства и должностных лиц банка признаки уголовно-наказуемых деяний, предусматривающих ответственность за злоупотребление полномочиями, повлекшими причинение тяжких последствий охраняемым законом интересам государства, а также покушение на причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием- прокуратурой области принято решение о направлении материалов в орган предварительного следствия для принятия процессуального решения об уголовном преследовании.

14.11.08 следственной частью при УВД по Сахалинской области по результатам изучения материалов прокурорской проверки по факту злоупотребления руководством и должностными лицами МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО своими полномочиями возбуждено уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 201, ст. 30, ч. 3 ст. 165 УК РФ.

Ход расследования уголовного дела поставлен на контроль в прокуратуре области.




17 oктября 2018
В Смирных житель г. Оха осужден за кражу из общежития Приговором Смирныховского районного суда 25-летний житель г. Оха признан виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 3 ст.158 УК РФ (кража, то есть тайное хищен...
17 oктября 2018
Холмской городской прокуратурой выявлены нарушения ведения регистра муниципальных правовых актов Холмской городской прокуратурой проверено соблюдение органами местного самоуправления законодательства о порядке организации и ведения регистра ...
17 oктября 2018
По представлению прокуратуры работодателем устранены нарушения антикоррупционного законодательства при принятии на работу бывшего государственного служащего
16 oктября 2018
Юридическое лицо и руководитель привлечены к административной ответственности за несвоевременную выплату заработной платы Невельской городской прокуратурой по обращению работников ООО «Северо-Восточная рыболовная компания» проведена пров...
16 oктября 2018
По иску прокурора работники муниципального учреждения будут обеспечены средствами индивидуальной защиты Прокуратурой Анивского района по коллективному обращению работников МБУ Анивское «Благоустройство» проведена проверка соблюдения законо...



Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским
и международным законодательством об авторском праве и смежных правах. При любом использовании
материалов ссылка на www.sakhalinprokur.ru обязательна.